Éducation à la fraude

Les émotions sont ciblées par des promesses d'amour et de bonheur avec une personne qui s'est généralement présentée comme une personne jeune et séduisante ayant un emploi professionnel.

Ils s'adressent généralement directement aux plateformes de médias sociaux, aux sites de rencontre ou aux forums en ligne spécialisés.

• Vous ne vous êtes jamais rencontrés en personne, mais ils vous promettent sans cesse une vie idéale ensemble.
• Demandes d'argent permanentes (généralement, elles commencent à un niveau bas et augmentent).
• Ils fournissent l'adresse de leur portefeuille (un code QR) et vous apprennent ce qu'il faut dire si la société Bitcoin vous demande
• vous a envoyé un message direct sur les médias sociaux
• Ils communiquent exclusivement par courrier électronique, textos ou appels téléphoniques - vous ne les avez jamais vus en personne ou lors d'un chat vidéo en direct (ils ne montrent pas leur visage, seulement des photos).
• Des retards de vol persistent et empêchent une rencontre promise en raison d'une urgence familiale, d'un retard de l'immigration, etc.
• Les numéros de téléphone peuvent être bloqués (remarque : les numéros peuvent être masqués pour indiquer votre région).

Les activités frauduleuses liées à la romance sont le scénario le plus courant que nous rencontrons. Il existe de grands centres d'appels en ligne dans des pays étrangers qui ciblent uniquement les particuliers en parcourant l'internet et les canaux des médias sociaux. Ils sont très convaincants et poursuivent leurs contacts jusqu'à ce que l'argent ne soit plus envoyé.

L'argent est déposé directement sur le compte bancaire du demandeur d'emploi avec l'illusion qu'il fait partie de l'emploi.

Ils se manifestent généralement sur un site d'emploi en ligne, puis par des messages directs sur les médias sociaux, des textes, des courriels ou des appels téléphoniques.

• L'employeur insiste pour recevoir un paiement en bitcoin pour continuer à travailler.
• L'employeur envoie des fonds sur un compte bancaire personnel afin de finaliser la signature du contrat de travail (ceci peut être positionné comme une prime d'embauche)
• Les demandeurs d'emploi sont invités à ne pas attendre la période de compensation avant d'envoyer le paiement en bitcoins.

Actuellement, ces scénarios sont en hausse en raison de l'augmentation du chômage. Le travail à distance étant courant, il n'est pas rare de ne pas rencontrer un employeur en personne. Un employeur fournira toujours tous les moyens de réussir dans son travail quotidien et il ne faut jamais envoyer de bitcoin à un employeur pour commencer à travailler pour lui.

La peur est instillée qu'il y aura une arrestation s'ils ne suivent pas les instructions.

Un "agent de l'ARC" frauduleux appelle des numéros de téléphone portable au hasard, à la recherche d'opportunités potentielles.

• L'appel est initié par un robot, qui se connecte ensuite à un humain. Des informations personnelles sont recueillies, telles que le nom, l'adresse, le NAS, la ligne de crédit et le montant du compte bancaire de la personne.
• Le faux agent ne permet pas de mettre fin à l'appel tant que la transaction n'est pas terminée.
• Le faux agent est rassurant et insiste sur le fait qu'il est là pour aider - il peut fournir un numéro de badge ou d'autres informations pour faire croire qu'il est légitime.

Les agences gouvernementales n'acceptent pas les bitcoins comme moyen de paiement. L'ARC ou toute autre agence gouvernementale ne contactera jamais les particuliers pour insister sur un paiement immédiat ou pour vider un compte bancaire personnel à titre préventif. Personne n'a le contrôle d'une adresse de portefeuille Bitcoin qu'il n'a pas personnellement créée, l'argent ira donc directement à un tiers dans ce cas.

Tout le monde ne détecte pas facilement qu'une société d'expédition est fausse ou ne se rend pas compte qu'il paie en bitcoin s'il n'est pas familier avec les crypto-monnaies.

Lorsqu'une personne croit qu'un colis lui est envoyé, une fausse société d'expédition la contacte pour lui demander de payer de faux frais de douane. Après avoir réussi ce stratagème une première fois, elle peut tenter d'entrer à nouveau en contact avec le client en lui demandant d'envoyer davantage de colis pour payer les frais supplémentaires.

• Un code QR est envoyé et le fraudeur indique que les cartes de crédit ou d'autres méthodes de paiement ne peuvent être utilisées - uniquement des bitcoins.
• La société de transport a un faux site web et il est impossible de la contacter directement.

Il est extrêmement rare qu'une société d'expédition accepte les bitcoins comme moyen de paiement, et les douanes n'acceptent pas les bitcoins comme moyen de paiement. Si le site Web de la "société d'expédition" contient de simples erreurs (orthographe, grammaire ou conception), il s'agit probablement d'un faux.

La propriété à louer semble trop belle pour être vraie : loyer bon marché, date d'emménagement rapide, pas de contrat de location nécessaire, etc.

Les annonces apparaîtront sur des sites comme Craigslist/Kijiji/Facebook Marketplace et la communication pourra se poursuivre par SMS ou par messages directs.

• Il n'y a pas de visite en personne de la location et il n'y a pas de possibilité de visite avant le paiement du dépôt.
• Il y a des propos agressifs ou des menaces de poursuites judiciaires si l'argent n'est pas envoyé en bitcoins.
• Il n'y a pas de contrat de location signé par écrit avant le versement de la caution.

Toutes les propriétés à louer devraient avoir un contrat de location. Les locataires doivent toujours visiter un logement en personne avant de s'y engager et ne jamais payer un loyer ou un dépôt de garantie en espèces à une personne qu'ils n'ont pas rencontrée en personne.

Les annonces se trouvent sur des sites web légitimes et des documents qui semblent authentiques peuvent être fournis.

Des sites réels sont utilisés, tels que Craigslist, Kijiji, Facebook Marketplace ou eBay.

• Le prix du véhicule est généralement beaucoup plus bas que le prix moyen du modèle.
• Ils utilisent des messages directs, des textes et des appels pour communiquer et ne se rencontrent pas en personne.
• Escroquerie confirmée : Des documents sont envoyés par "eBay Motors" pour expliquer comment acheter/payer une caution pour un véhicule avec des bitcoins.

Ne payez pas pour un véhicule sans l'avoir vu ou essayé pour vous assurer qu'il est en état de marche. Les sites Web tels que Craigslist, Kijiji, Facebook Marketplace et eBay n'offrent pas de protection de l'acheteur si le paiement est effectué en bitcoins ou autres crypto-monnaies.

La possibilité de gagner de l'argent rapidement est un facteur de motivation important.

Les connexions peuvent être établies via Facebook, Instagram, des groupes de discussion, des forums d'investissement, des courriels ou d'autres plateformes sociales.

• Promesses de rendements ou de revenus très élevés et de gagner de l'argent rapidement Bureaux à l'étranger, aucune adresse indiquée, sites Web promotionnels sans informations sur le lieu, les risques ou les assurances.
• Tactiques de vente trop agressives ou très personnalisées
• Publicité pour des "programmes d'investissement à haut rendement", "sans risque", "AGISSEZ MAINTENANT" ou autre marketing agressif/flash.
• Il y a une invitation à recruter des amis, ou des amis continuent à vous envoyer le même programme d'investissement (ils sont probablement payés ou le seront si vous vous inscrivez).
• La personne qui tend la main se fait passer pour une personne riche ou influente ou prétend être un vrai PDG, un politicien, un investisseur ou une célébrité.
• Spam, courriels ou appels téléphoniques constants

Si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Faites des recherches avant de prendre toute décision financière. En cas de doute, adressez-vous à un conseiller financier agréé ou à une institution.

L'appelant semble très convaincant et a généralement un ton menaçant. Les gens veulent croire qu'ils font ce qu'il faut et qu'ils se mettent à jour dans leurs factures. Ils ciblent souvent les personnes âgées et les immigrants.

Les appels téléphoniques fréquents proviennent de centres d'appels, de composeurs "robots" ou d'e-mails.

• Menaces de couper votre électricité ou votre service
• L'appelant ou l'e-mail ne contient pas toutes les informations sur votre compte.
• Méthodes de paiement inhabituelles, comme les cartes-cadeaux, les bitcoins ou la demande d'une carte de crédit par téléphone.
• Le numéro de téléphone renvoie à une personne ou une entreprise différente lorsqu'on le rappelle.
• L'e-mail provient d'une adresse étrange (ex. 1239823n@gmx. com ou hydro123@gmail.com)
• Utiliser des numéros de téléphone différents, masquer ou "usurper" un numéro pour faire croire qu'il provient d'une véritable entreprise.
• Un enregistrement est diffusé dès que l'appel est répondu

Aucun fournisseur de services ne coupera les vivres à un client immédiatement ou à la première notification de retard ou de défaut de paiement. Les clients disposent généralement de 30 à 90 jours pour effectuer leurs paiements, avec des frais ou des intérêts sur les factures en retard. Méfiez-vous des courriels ou des numéros de téléphone d'apparence officielle, car les numéros de téléphone entrants peuvent apparaître comme le vrai numéro. Raccrochez le téléphone et connectez-vous à vos comptes en ligne ou contactez le service d'assistance officiel de l'entreprise pour obtenir des éclaircissements sur les factures en souffrance.

Les personnes qui se font passer pour des agents d'immigration exploitent les émotions des immigrants qui souhaitent rester au Canada en menaçant leur statut de visa ou en tentant de les inciter à prendre des mesures pour obtenir un visa immédiatement.

Un appel ou un courriel sera reçu par une personne qui a demandé ou déjà reçu un visa.

• Les courriels commençant par "Cher client" et/ou envoyés à partir d'un hôte privé, par exemple Gmail, Hotmail, etc : Gmail, Hotmail
• Demander la confirmation de vos informations personnelles ou financières
• Menaces sur votre statut d'immigrant
• Demande d'action rapide car il s'agit d'une question de temps, ou conseil d'agir rapidement pour obtenir un visa dans des circonstances particulières.
• Proposer une offre spéciale ou un visa exclusif qui semble trop beau pour être vrai.

Le gouvernement canadien ne demandera jamais à quelqu'un de payer en bitcoins. L'IRCC ne demandera pas aux personnes de confirmer des informations personnelles ou de collecter de l'argent par téléphone et n'enverra de courriel qu'en utilisant une adresse gc.ca (par exemple madame.lastname@gc.ca). Il n'existe pas de moyen facile d'accélérer la procédure d'obtention d'un visa, et personne ne peut garantir le statut de visa, à l'exception des fonctionnaires.

La peur peut amener une personne à prendre une décision irrationnelle et impulsive. Ils chercheront donc à choquer la personne pour qu'elle ait peur, puis utiliseront un ton gentil pour lui proposer de l'aide.

Généralement, cela commence par un appel téléphonique avec une voix automatisée et se connecte ensuite à une personne réelle.

• Offrir un tarif réduit pour leur service
• Il prétend que les accusations peuvent rester secrètes en s'en servant comme avocat.
• ne pas fournir de documentation sur les frais, leur structure de frais juridiques ou une facture
• Un appel commence par un message automatisé pour discuter avec vous d'une question juridique.
• Pression pour payer des honoraires à un avocat que vous n'avez pas rencontré.

Les vrais avocats n'acceptent pas les bitcoins comme moyen de paiement. Les avocats ne vous contacteront pas au sujet des accusations portées contre vous et n'exigeront pas d'honoraires pour commencer les services juridiques. Le processus juridique prend du temps et il n'y a pas d'urgence à payer des honoraires dans une affaire juridique qui justifierait ce type d'approche.

Un lien émotionnel et un attachement sont formés par des discussions constantes, et de gros efforts sont faits pour créer l'illusion d'une relation solide avant de demander une aide financière.

Généralement, Facebook, Instagram ou des sites/applications de rencontre seront utilisés pour établir une connexion.

• Une personne que vous n'avez pas rencontrée vous demande de l'argent.
• Ils tombent "amoureux" rapidement et dans une relation qui évolue vite.
• Ils peuvent vous avoir demandé des informations financières
• La personne vous demande des informations personnelles telles que votre nom complet, votre lieu de résidence et d'autres questions de sécurité possibles pour vos comptes de messagerie/sociaux.
• Ils proposent une histoire élaborée expliquant comment ils ont contracté le COVID et comment ils ne peuvent pas payer les frais d'hospitalisation.

Les vrais avocats n'acceptent pas les bitcoins comme moyen de paiement. Les avocats ne vous contacteront pas au sujet des accusations portées contre vous et n'exigeront pas d'honoraires pour commencer les services juridiques. Le processus juridique prend du temps et il n'y a pas d'urgence à payer des honoraires dans une affaire juridique qui justifierait ce type d'approche.

Les gens sont naturellement en admiration devant les célébrités et sont enclins à croire que les détails personnels et les photos de la célébrité sont authentiques. Un lien de flirt est souvent initié afin de créer une connexion émotionnelle et de confiance.

Cela se produit presque exclusivement en ligne sur des sites de rencontres ou sur des comptes de médias sociaux sosies, la fausse célébrité engageant la conversation.

• Messages/photos de drague ou suggestifs
• Demander à rester discret sur la relation
• Demander de l'argent
• La relation évolue rapidement
• Célébrité entamant une conversation en utilisant un nom ou un compte pseudonyme

Les vrais avocats ne vous obligeront pas à envoyer des bitcoins en guise de paiement. Les avocats ne vous contacteront pas au sujet des accusations portées contre vous et ne vous demanderont pas de payer des frais pour commencer les services juridiques. Le processus juridique prend du temps et il n'y a pas d'urgence à payer des honoraires dans une affaire juridique qui justifierait ce type d'approche.